Страница 2 из 4:
  ← предыдущая   следующая→ 
 1 2 3 4

Упрощение ситуации помогает выявить суть, но при этом теряются детали, которые могут существенно влиять на происходящее.
Основная мысль: Чтобы «что-то» купить, надо иметь средства на его приобретение. И если многие хотят иметь, а ни у кого нет денег на покупку этого «что-то», то тот, кто «что-то» произвел, ничего не получает и переходит в ряды «не покупающих». Нет покупок – нет производства – нет расходов – падает спрос и расцветает КРИЗИС.

Главное отличие теории, представленной на Ваше рассмотрение, от существующих на сегодня, состоит в признании основополагающей причины возникновения кризисов - отсутствие ликвидности [1], возникающее из-за нехватки денежной массы, находящейся в обращении.

Во всех известных автору теориях кризис характеризуется как нарушение равновесия между промышленным производством и платёжеспособным спросом. Однако причины этого нарушения все толкуют по-своему. [2]

В связи с тем, что все эти теории, в общем-то, объясняют причины более общими словами, не анализируя самую простую и поверхностную первопричину этого явления, появилось желание высказать свою точку зрения. В этом месте хочется обратить внимание на то, что все, что здесь написано – точка зрения автора, и ни в коем случае не претендует на истину в последней инстанции. Но очень хочется дать понятное объяснение ситуации, в которую уже не раз попадал мир.

Сформируем скелет теории: Для лучшего восприятия данной теории воспользуемся традиционными значками классических экономистов, немного изменив их назначение.

Обозначим понятия «товар, работа или услуга» буквой Т, «денежные средства» - Д, «расходы» – Р.

Для упрощения описания введем некоторые начальные ограничения.

1. Считаем, что на все товары, работы или услуги, рассматриваемые здесь, есть желающий обладать этими Т.

2. Считаем, что денежные средства, остающиеся у продавцов, служащие средством накопления, не передаются никому в виде займов и/или кредитов.

3. Считаем, что количество денежных средств, находящихся в обращении, практически неизменно.

В дальнейшем эти ограничения будут сняты.
Для того, чтобы создать какой-либо Т, предназначенный к продаже, необходимо произвести затраты. Др, потраченные на формирование Т, практически всегда будут в дальнейшем частично использованы на приобретение других Тх’, а некоторая часть останется ждать лучших времен для использования (накапливаться). После продажи Т у собственника появляется Дт. Исходя из экономического смысла производства, Дт должно быть больше Др. Разница между Дт и Др опять же частично может быть использована на закупку Тх”. И опять же, часть этой разницы останется без движения в текущей момент. Обозначим Дтх средства, направленные на приобретение всех других Тх, равного сумме Тх’ и Тх” .

Очевидно, что Дт на каждом этапе отношений будет больше Дтх. И если количество денежных средств, использующихся в хозяйственном обороте более-менее постоянно, то какая-то часть из общей массы Т не сможет реализоваться, на нее просто не хватит денежных средств, т.к. часть из полученных денег выведена из оборота в качестве средств накопления. На каком-то этапе товарно-денежных отношений денежный эквивалент нереализованной части Т кажется несущественным, но по мере увеличения циклов купли-продажи, необеспеченная товарная масса угрожающе нарастает.

В итоге, создается такая критическая нераспроданная масса товаров, которая начинает вставлять палки в колеса торгового механизма. А именно, платежей за Т не происходит, расчетов по произведенным затратам на изготовление Т не осуществляется, покупательская способность резко валится с пьедестала почета. Наступает КРИЗИС.
Наращиваем мясо на скелет теории.
Снимем ограничение 1. Считаем, что не на все товары, работы или услуги, рассматриваемые здесь, есть желающий обладать этими Т”.
В этом случае Др”, истраченные на этот не пользующийся спросом Т”, будут направлены на приобретение других, котирующихся на рынке Т. И эта ситуация, наоборот, оттягивает время, к которому формируется критическая необеспеченная товарная масса.
Снимем ограничение 2. Считаем, что денежные средства, остающиеся у продавцов, служащие средством накопления, передаются в виде займов и/или кредитов специализированным кредитным организациям – банкам, или непосредственно «в руки» участвующих в торгово-производственном процессе.
В этом случае, денежные средства, выведенные ранее из оборота, начинают «работать», т.е. скорость накопления критической массы товаров, которые невозможно будет реализовать, замедляется. К сожаленью, для обеспечения гарантий вкладчиков, финансовые институты вынуждены создавать различные резервы. Т.о. необходимость создания неработающих денежных средств, законодательно закрепленная практически во всех странах мира, приводит к кризису в будущем!!
Снимаем ограничение 3. Считаем, что количество денежных средств, находящихся в обращении, постоянно увеличивается.
Казалось бы, самый простой способ выхода из этой ситуации – напечатать новые денежные средства в том количестве, которые были выведены из оборота. Но что получается на самом деле? После выпуска дополнительной массы Д+ товары, которые лежали мертвым грузом начинают покупаться на следующем торговом цикле. Но в этот момент их реальная стоимость (произведенные затраты плюс прибыль) уже может не соответствовать объявленной ранее, т.к. количество товаров осталось примерно таким же, а денежная масса увеличилась. Происходит увеличение цен на большинство товаров, растет сумма произведенных затрат в денежном выражении и опять начинает не хватать денежной массы. Возникает замкнутый круг, осложненный инфляционными процессами.

Краткий экскурс в историю кризисов: Как известно, на начальных стадиях капитализма периодически возникающие кризисы заканчивались уничтожением «избыточной» части товаров. В конце девятнадцатого – начале двадцатого века товаро-денежные отношения стали выходить за рамки одной страны. Предприниматели интуитивно понимали, что можно увеличивать денежную массу для нормального обеспечения жизнедеятельности их страны путем втягивания других стран в оплату ими произведенных товаров – расширяли рынки сбыта. Из-за этого, в том числе, разразились первая и вторая мировая война и большинство локальных вооруженных конфликтов. Происходил в глобальных масштабах и до сих пор происходит на ограниченном уровне передел мирового влияния. Мировое разделение труда и взаимное переплетение экономических и финансовых отношений между различными странами практически привело к тому, что дальнейшее расширение рынков сбыта, т.е. привлечение новой денежной массы, для большинства развитых и развивающихся стран мира стало невозможным. Каждая отдельная страна начинает решать этот вопрос по-своему. Китай, например, решил «завалить мир» дешевыми товарами. Так же действовали некоторые отдельные экономические отрасли Японии, например, автомобильная промышленность и электроника. Россия усиленно стала торговать сырьем. США не нашли ничего лучше, чем усиленно занимать денежные средства у стран, торговый баланс которых положительный. Выскажу общеизвестный факт – США имеют отрицательный торговый баланс уже несколько лет. Причем сумма торгового дефицита росла год от года огромными темпами, так же как и долги этой страны. Чтобы немного почувствовать степень влияния того или иного экономического действия, попробуем разобрать «искусственную» ситуацию.

Страна имеет отрицательный торговый баланс, т.е. оплата импортируемых товаров превышает сумму денежных средств, поступающих за экспорт. Для того, чтобы иметь возможность оплатить стоимость товаров, поступающих в страну, необходимо занять денежные средства вне страны. Внутри страны займы невозможны, т.к. денежной массы итак не хватает на внутреннюю экономическую деятельность. Причем, сумма займа будет превышать сумму торгового дефицита страны из-за необходимости сбалансировать денежную массу внутри страны. Далее приходит время возвращать полученные средства с начисленными процентами, но денег не хватает, т.к. торговый баланс в следующем периоде опять отрицателен. Варианты? Увеличивать общую сумму полученных займов. Очевидно, что подобная политика ведет к краху страны. Для вывода страны из создавшегося положения необходимо срочно создавать положительный торговый баланс. Других вариантов нет, за одним единственным временным исключением, рассмотренным в следующей части.

Исходя из вышеизложенного, понятно. что отрицательный торговый баланс для благополучного существования страны недопустим! Однако, во всех странах мира одновременно положительного торгового баланса быть не может! «Если где-то прибыло, то где-то убыть должно». Возможно ли решение этой проблемы в мировом масштабе? С позиции «свободного рынка» - нет! Но даже если представить, что все страны нашли решение, при котором сальдо товаро - денежных отношений каждой отдельно взятой страны стремится к нулю, то как выровнять разрыв внутри страны? При современной психологии человека выхода нет. Прибыль – основной стимул деятельности. Накопления или резервы – основной вариант страховки как физических и юридических лиц, так и страны.
Предлагать различные варианты по выходу из цикличности экономик – не тема этого рассуждения. На сегодня, справедливость и равноправие всех стран – утопия. Можно только предложить на современном этапе создание договоренностей о всемирном контроле и своевременной помощи любой стране при обнаружении признаков начала кризиса. Возможно, что такие договоренности со временем будут плохо соблюдаться или будут пересмотрены ради интересов сильных мира сего.
И пока не решены эти вопросы, кризисы в мире неизбежны.

Роль страны, ответственной за выпуск мировых денег, в глобальном кризисе. Почему доллар США взял на себя функцию мировых денег здесь обсуждать не будем. Исходим из этого сложившегося факта. Вернемся к тому единственно возможному исключению, которое временно позволяет «процветать» стране, имеющей отрицательный торговый баланс на протяжении многих лет. И попробуем оценить, как это может в итоге повлиять на эту страну и на мировое сообщество.

Стоимость той или иной национальной валюты складывается из «объективной» части – мера оценки стоимости всех ее материальных и нематериальных активов и ресурсов страны и «субъективной» - степени восприятия этой страны в мире и в каждой отдельно взятой стране. Субъективная часть стоимости может быть как положительной, так и отрицательной.

Примерно до 70-х годов (до существования золотого обеспечения) доллар обладал преимущественно объективной стоимостью. Далее субъективная составляющая выходит на первый план. США начинают вовсю пользоваться своим имиджем, заработанным в предыдущие годы. Несмотря на все предостережения ведущих экономистов, степень доверия к этой стране со стороны правительств других стран мира до сих пор остается на необычайной высоте. Объяснить это можно только психологическими факторами и инертностью.

Ни для кого не секрет, что США жили в последнее время до современного кризиса, в основном, привлекая тем или иным способом накопленные средства других стран для решения своих внутренних проблем и для полицейского контроля за миром. В результате наступает момент оплаты по счетам, но средств как не было, так и нет. Надо опять пользоваться результатами чужых заработков, а те сначала требуют возврата старых долгов. Наступает момент перехода количества в качество. А тут еще и внутренние проблемы назрели. Примерно в то же время на экономику страны стали влиять ошибки по кредитованию конечных потребителей. А связано это с отсутствием понимания, что суммы выданных долгосрочных (а это в основном, ипотечные) кредитов помогают исправить текущую ситуацию и отрицательно влияют на все последующие периоды. В стране начинает остро чувствоваться нехватка денежных средств. Политики США делают отчаянные попытки получить дополнительные средств от других стран. Кто-то из государственных лидеров поддается на эти призывы, кто-то нет. Я не буду здесь упоминать о различных играх с финансовыми инструментами в попытках спасения страны. Оттягивание неизбежного только увеличивает высоту падения. Внутренняя экономическая деятельность Штатов начинает замирать. Страна, долго играющая на своем положительном имидже, потянула весь мир за собой. Все страны по цепной реакции стали испытывать болезненное состояние, и в первую очередь те страны, которые в основном строили свой бизнес на финансовых операциях (например, Исландия).

Сегодня понятно, что любая страна, не соблюдающая элементарных экономических законов, в силу тесной взаимозависимости с другими странами мира может повлиять на благополучие связанных с ней стран. Страна же, чья валюта играет роль мировых денег, денег, с помощью которых производятся расчеты по операциям между странами, втягивает в свои проблемы практически все страны мира без исключения.

Попробуем оценить возможные методы лечения экономической болезни общества – кризиса: «Пациент или жив, или мертв. Если он мертв, его можно оживить, или нельзя оживить. Если он жив, его можно вылечить, или нельзя вылечить».